本教材作为我校投资学、金融工程、保险学专业开设的专业课程，是以理论与实践相结合作为特色，让学生在学习完个人理财的相关基础知识后，深入学习并对现金消费、保险、退休养老、子女教育、住房、个人税收等人生各阶段的理财目标进行规划设计，熟悉操作各理财目标的规划流程和规划方案制作，完成个人理财综合规划方案。教材最后附典型金融理财规划软件的实训教学内容，帮助学生进一步熟悉个人理财规划的操作。本教材还配套有教学用电子课件。 本教材适用于普通高校金融类专业课程使用，也可以作为普通高校非金融类专业的公共选修课以及各类培训和自学使用。